El lavado de activos es una actividad criminal que busca ocultar el verdadero origen ilícito de los recursos que obtienen los criminales mediante operaciones financieras y no financieras, en las que usan a sectores de la economía de los países -incluido el comercio exterior y el mercado de capitales- para hacerlos parecer lícitos, lo que vuelve a esta una actividad transnacional en la que se involucra a varios países y sus economías.
El lavado de activos es una importante amenaza mundial por la capacidad de la criminalidad organizada en el uso de novedosas técnicas de ocultamiento de sus enormes recursos ilícitos, apoyadas en la tecnología informática y que les proveen amplio poder económico para afectar la ley, la economía, los negocios y la sociedad.
Problemática y tendencias
En Colombia, los delitos más relevantes en cuanto a amenaza de lavado de activos y financiación del terrorismo continúan siendo el tráfico ilícito de estupefacientes, el contrabando, la corrupción, la extracción ilícita de yacimiento minero (llamada también minería ilegal) y la extorsión.
Definición
“Lavado de Activos (LA) son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a
recursos de origen ilícito. En la mayoría de los países del mundo ésta conducta es
considerada delito y también se conoce como lavado de dinero, blanqueo de
capitales, legitimación de capitales, entre otros.”
De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona
o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o
administre bienes que tengan origen ilícito. El dinero y los bienes de procedencia ilícita nunca serán legales, así se hagan
muchas transacciones con ellos para ocultar o encubrir su origen.
Proveniencia de los Recursos
- Narcotráfico
- Tráfico de migrantes
- Trata de personas
- Extorsión
- Enriquecimiento ilícito
- Secuestro extorsivo
- Rebelión
- Tráfico de armas
- Financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados conactividades terroristas
- Delitos contra el sistema financiero
- Delitos contra la administración pública
- Delitos producto de un concierto para delinquir
Lavado de Activos-¿Cómo se lava?
Las organizaciones criminales han desarrollado diferentes maneras de utilizar las
actividades lícitas para ocultar el origen ilícito de sus recursos y tratar de darles
apariencia de legalidad, estos procesos se pueden agrupar en tres formas básicas
de lavar activos:
- Movimiento físico de dinero: implica el traslado o transporte de grandes
cantidades de dinero, casi siempre en altas denominaciones un ejemplo claro son
los conocidos correos humanos. - Movimiento de dinero a través del sistema financiero: implica utilizar los
productos y tecnologías ofrecidas por el sector financiero (cuentas de ahorro,
cuentas corrientes, cdt´s, seguros, acciones, etc.) para mover, transformar u
ocultar el dinero de actividades ilícitas. - Movimiento de bienes y servicios a través de los sistemas de comercio
nacional e internacional (ver lavado de activos en el comercio).
Fuente: Ministerio de Justicia y del Derecho
Ministerio de Justicia y del Derecho (minjusticia.gov.co)
Mayor información: LavadoDeActivos.pdf (minjusticia.gov.co)
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